Wie gut ist eigentlich der Kredit aus dem Ausland? In diesem Artikel zeigen wir Ihnen, welche ausländischen Banken Kredite an Deutsche vergeben und welche Vor- und Nachteile es gibt.
Was Sie wissen müssen
- Nimmt man Kredite im Ausland auf, ist es theoretisch möglich, eine Schufa Abfrage zu umgehen, die Bonität wird dennoch geprüft (so z.B. bei einem Kredit aus der Schweiz).
- Es ist möglich, bessere Preise bei ausländischen Banken zu erhalten. Nach unseren Recherchen wird der Kredit manchmal günstiger, für schlechte Bonität bleibt es teurer.
- Die besten Anbieter für einen Kredit aus dem Ausland sehen Sie unten in unserer Tabelle.
Wie Sie vorgehen können
- Da es außerhalb von Deutschland keine Schufa gibt, lohnt sich der Blick auf Angebote mit Kredit ohne Schufa oder Schweizer Kredit.
- Die genannten Angebote werden von Bon-Kredit und Maxda vermittelt. Wir können diese Kreditangebote uneingeschränkt empfehlen.
- Achten Sie stets darauf, dass Sie sich nicht zu stark verschulden. Wägen Sie ab, ein Kredit aus dem Ausland für Sie sinnvoll ist.
Nach unseren Vexcash Erfahrungen ist Vexcash einer der besten Anbieter für einen schnellen 1.000€ Kredit. Durch eine schnelle Prüfung ist der Kredit morgen auf dem Konto. Die Kreditzinsen sind nicht günstig, dafür ist die Auszahlung schnell und Ihre Schufa spielt keine große Rolle.
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Kredit aus dem Ausland: Hier gibt es die besten Kredite für Deutsche
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Warum Auslandskredite für Deutsche?
Ein Auslandskredit wird vor allem dann abgeschlossen, wenn Sie eine schlechte Schufa besitzen oder eine Bank im Ausland bessere Konditionen bietet
Folgend möchten wir diese Punkte näher beleuchten:
Kredit ohne Schufa erhalten
Um die Schufa zu umgehen, greifen viele Kunden zu dem „Schweizer Kredit“. Die Bonität wird in der Schweiz anders berechnet, wodurch Sie einen Schweizer Kredit ohne Schufa erhalten können.
Kredit mit besseren Konditionen bei Kreditportalen
Der Kredit aus dem Ausland heißt nicht gleich, dass Sie selbst ins Ausland müssen.
Einschlägige Kreditportale wie Smava oder Verivox haben nicht nur deutsche Banken im Angebot. Schaut man einmal genauer hin, findet man viele Banken, die Kredite aus dem Ausland für Deutsche vermitteln.
Sie selbst müssen nicht ins Ausland oder eine andere Sprache lernen. Das Kreditportal vermittelt meist die Konditionen und übernimmt die Kommunikation für Sie.
Wer kann einen Auslandskredit beantragen?
Die Beantwortung dieser Frage hängt stark von den Zielen ab. Einen Kredit im Ausland für eine Studienfinanzierung aufzunehmen, wird schwieriger sein, als ein Ratenkredit bei geregeltem Einkommen.
Um einen Auslandskredit zu beantragen, gelten allgemein diese Anforderungen:
- 1. Volljährigkeit: Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein.
- 2. Nachweis über Einkommen: Meistens wird ein unbefristeter Arbeitsvertrag sowie die letzten 3 Gehaltseingänge auf einem deutschen Girokonto verlangt.
- 3. Keine weiteren Negativmerkmale: Hohe Verschuldung, Insolvenz und fehlende Sicherheiten für einen Kredit, macht auch einen Kredit aus dem Ausland für Deutsche fast unmöglich.
Gibt es einen Kredit aus dem Ausland ohne Vorkosten?
Sollten Sie bei einer Kreditanfrage von Vorkosten lesen, dann meiden Sie dieses Angebot. Es handelt sich wahrscheinlich um einen unseriösen Kreditanbieter.
Generell sollten Kreditanfragen unverbindlich und kostenlos sein. Bei einem Kreditabschluss kann es zu Provisionskosten kommen. Diese Vorgehensweise ist jedoch unüblich. Meist sind alle Kosten mit dem Kreditzins abgedeckt.
Welche ausländischen Banken vergeben Kredite an Deutsche?
Hier sind einige ausländische Banken, die Kredite an deutsche Kunden vergeben:
- Sigma Kreditbank (Liechtenstein)
- Credit Suisse (Schweiz)
- Raiffeisenbank (Schweiz)
- UBS (Schweiz)
- PostFinance (Schweiz)
- Banque Nationale de Paris (Frankreich)
- BNP Paribas (Frankreich)
- Société Générale (Frankreich)
- ING Groep (Niederlande)
- ABN AMRO (Niederlande)
- Santander (Spanien)
- Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (Spanien)
- UniCredit (Italien)
- Intesa Sanpaolo (Italien)
- Deutsche Bank Luxembourg (Luxemburg)
- Nordea Bank (Schweden)
Kredit aus dem Ausland ohne Schufa
Es ist möglich, im Ausland einen Kredit ohne Schufa zu erhalten. Die Schufa gibt es tatsächlich nur in Deutschland.
Zwar kooperieren viele Banken mit der Schufa, aber nicht alle. Am einfachsten erhalten Sie einen Kredit im Ausland ohne Schufa, wenn Sie nach einem Schweizer Kredit suchen.
Ein Schweizer Kredit wird auch bei vielen Kreditportalen angeboten. Anders als bei einem Kredit ohne Bonitätsprüfung wird bei einem Schweizer Kredit auch Ihre Bonität überprüft. Die Kriterien sind jedoch andere als bei der Schufa.
Seriöse Kredite aus dem Ausland?
Der Kredit aus dem Ausland ist seriös. Es gibt diverse Banken, die aus dem Ausland agieren, Sie es aber gar nicht wissen. Es ist gängige Praxis, dass ein Kredit von einer ausländischen Bank abgeschlossen wird.
Ist es riskant, als Deutscher einen Kredit aus dem Ausland aufzunehmen?
Es gibt dubiose Kreditanbieter, die bei Suchanfragen für „Welche ausländischen Banken vergeben Kredite an Deutsche“ auftauchen.
Unser Tipp ist, dass Sie sich zunächst an unseren Empfehlungen oben in der Tabelle halten. Bei diesen Kreditvermittlern erhalten Sie einen Kredit aus dem Ausland und fallen nicht auf dubiose Angebote herein.
Um seriöse Kreditanbieter zu erkennen, achten Sie generell auf diese Hinweise:
- 1. Impressum, Datenschutz, Kontaktinformationen vorhanden
- 2. Keine Rechtschreibfehler
- 3. Keine unangemessenen Versprechungen
- 4. Es gibt keine Vorauszahlungen
- 5. Eine gute Reputation und viele positive Bewertungen
Alternativen zum Auslandskredit
Bevor man wirklich in Erwägung zieht, einen Kredit aus dem Ausland aufzunehmen, sollte man sich nach allen möglichen Alternativen umsehen.
Für kleine Geldsummen empfiehlt sich ein Minikredit. Es gibt sehr viele Anbieter, die kleine Kredite zu recht günstigen Konditionen finanzieren.
Wenn Ihre Schufa allgemein schlecht ist, dann könnten Sie mit einem zweiten Mitantragsteller oder einem Bürgen für den Kredit Ihre Bonität steigern. So erhalten Sie auch bei deutschen Banken einen Kredit.
Einschätzung der Redaktion nach mutual-Prinzip
Was spricht für und gegen Kredit aus dem Ausland?
Perspektiven aus unserer Redaktion.
Kredit im Ausland aufnehmen
Spricht dafür
Der mit Abstand größte Vorteil ist natürlich, dass Sie mit einem Kredit im Ausland die Schufa umgehen können. Sie können trotz Schufa Einträge oder schlechter Bonität einen Kredit erhalten. Darüber hinaus haben ausländische Banken auch oft bessere Konditionen als bspw. inländische Sparkassen.
Spricht dagegen
Punkt eins ist natürlich, dass Sie sich genau überlegen sollten, ob Sie überhaupt einen Kredit aufnehmen sollten, wenn Sie bereits Probleme mit der Schufa haben. Zweitens gibt es diverse unseriöse Angebote, die Sie unbedingt vorher herausfiltern müssen.
Fazit
Ein Kredit im Ausland aufnehmen, ist eine Notlösung und sollte gut überlegt sein. Große Kreditportale verwenden bereits ausländische Banken bei der Kreditvermittlung. Für schwierige Fälle sind bestimmte Angebote wie „Schweizer Kredit“ oder „Kredit ohne Bonitätsprüfung“ entscheidend.
Nutzermeinungen zum Thema
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29 Antworten
Vielen Dank für diesen aufschlussreichen Blogbeitrag zum Thema Kredit im Ausland aufnehmen. Meine Nachbarin ist in die Schweiz gezogen und möchte dort ein eigenes Ladengeschäft eröffnen, wozu sie einen Kredit benötigt. Es ist gut zu wissen, dass Fremdwährungskredite aus dem Ausland um einiges günstiger sein können, da niedrigere Zinsen veranschlagt werden.
Lebt in der Schweiz, Italienischer Passport. Kann ich in Deutschland einen Kredit bekommen und wo? irgendwelche Empfehlungen? Ja, ich bin angestellt. Ich habe es mit Google versucht, aber so viele gefälschte Unternehmen.
Dankeschön
Hallo Roberto,
am besten wenden Sie sich direkt an eine Bank um das zu besprechen. Allerdings ist nach den Deutschen Gesetzen ein Wohnsitz in Deutschland Pflicht, um einen Kredit zu beantragen, deswegen könnte das leider schwierig werden.
Beste Grüße
die Redaktion