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Trade Republic Kreditkarte: Vorteile, Nachteile & Konditionen

Artikel wurde 20 Mal aktualisiert.
Letztes Update 17. Januar 2024
Trade Republic Karte Visa Debitkarte

Die neue Kreditkarte von Trade Republic lässt viele Kunden staunen. Die Visa Debitkarte ist komplett kostenlos. Sie können weltweit kostenfrei Geld abheben und zahlen. Diese und weitere Features, die Vor- und Nachteile erklären wir in diesem Artikel.

Vorteile & Besonderheiten

  • kostenlose Visa Debitkarte

  • weltweit kostenlos Zahlen und Bargeld abheben
  • 4,00% p.a. auf Verrechnungskonto
  • 1% Saveback auf Kartenzahlungen für Sparplan

  • Apple Pay verfügbar



Dies ist eine Kreditkarte mit Depot & Verrechnungskonto

Zum Angebot
Bewertung der Redaktion:

  • Gebühren
  • Bild Rating 5
  • Bargeldversorgung
  • Bild Rating 4
  • Rabatte und Boni
  • Bild Rating 4
  • zusätzliche Versicherungen
  • Bild Rating 1
  • Im Urlaub und auf Reisen
  • Bild Rating 3

Konditionen und Gebühren Trade Republic Kreditkarte

Grundgebühren
Ausstellung der Karte
virtuelle Karte: 0,00 €
Classic Karte: 5,00 €
Mirror Karte: 50,00 €
Grundgebühr ab 2. Jahr für Hauptkarte
0,00 €
Kosten für Ersatzkarte
0,00 €
Guthaben- und Soll-Zinssätze
Guthabenszins
4,00%
Einsatzentgelte & Limits
Zahlungen In- & Ausland
Gebührenfrei
Abhebungen In- & Ausland
unter 100 € = 1 € Gebühr
über 100 € = 0,00 € Gebühr

Unsere Einschätzung: Sehr gute Kreditkarte (noch) kein Girokonto

mutual Team Trade Republic ist eigentlich ein Neobroker. Man kann über die passende Smartphone App Aktien, ETF usw. handeln. Zum 5. Geburtstag von Trade Republic wurde die eigene Bezahlkarte (auch als Trade Republic Kreditkarte bezeichnet) auf den Markt gebracht. Die Karte überzeugt durch kostenlose Zahlungen und Abhebungen sowie gute Zinsen auf dem Verrechnungskonto.

Trade Republic hat Ende 2023 die Vollbanklizenz erhalten. Dadurch ist Trade Republic berechtigt, Girokontos zu führen und Kredite zu vergeben. Wir denken, dass es bald ein passendes Trade Republic Girokonto geben wird.

Wir finden, dass sich die Visa Debitkarte für Neu- und Bestandskunden eignet.

Die Karte ist aus unserer Sicht gut eingesetzt, wenn Sie:

  • Eine günstige Kreditkarte für das Ausland suchen.
  • Bestandskunde sind und eine Debitkarte neben dem eigentlichen Girokonto suchen.
  • Investieren und sparen verbinden möchten.
  • Öfter mit der Visa Debitkarte zahlen und den 1% Saveback ausnutzen.
Karte Visa Trade Republic Bankkarte
Neue Werbekampagne zeigt „Mirror Karte“ von Trade Republic.
Würden Sie eine Trade Republic Kreditkarte haben wollen?
45 Stimmen

Vorteile

  • Kostenlose Visa Debitkarte
  • 4,00% p.a. auf dem Verrechnungskonto
  • Kostenlose Zahlungen & Abhebungen im In- & Ausland
  • 1% Saveback für einen ETF Sparplan

Kostenlose Visa Debitkarte

Die Karte gibt es kostenlos zum ebenfalls gebührenfreien Depot von Trade Republic. Sie müssen sich einfach die App herunterladen und ein Depot bei Trade Republic eröffnen.

4,00% p.a. auf dem Verrechnungskonto

Die Trade Republic Kreditkarte bucht alle Zahlungen oder Abhebungen vom Verrechnungskonto ab. Das Verrechnungskonto wird direkt beim Erstellen eines Accounts bei Trade Republic erstellt.

Guthaben bis 50.000 Euro werden aktuell mit 4,00% p.a. verzinst. Da Sie jederzeit auf das Guthaben zugreifen können, fungiert das Konto als praktisches Tagesgeld. In unserem Tagesgeldvergleich bietet Trade Republic mit die besten Zinsen auf dem Markt.

Zum Angebot

Dauerauftrag einrichten: Sie können von Ihrem Hauptkonto einen Dauerauftrag auf das Verrechnungskonto bei Trade Republic einstellen. Somit können Sie sicherstellen, dass Sie immer genug Geld auf dem Konto haben, um mit der Trade Republic Karte zu zahlen.

Kostenlose Zahlungen & Abhebungen im In- & Ausland

Für Abhebungen in Euro oder Fremdwährungen erhebt Trade Republic keine Gebühren. Gleiches zählt für Zahlungen in Euro oder Fremdwährungen. Dieser Vorteile ist besonders gut, wenn Sie oft reisen oder im Ausland arbeiten.

1% Saveback für einen Sparplan

Bei jeder Zahlung mit der Trade Republic Kreditkarte erhalten Sie 1% Saveback. Ein Saveback ist eine Art Cashback, der einer Investition gutgeschrieben wird.

Saveback Trade Republic erklärt

Nehmen wir an, Sie haben im Trade Republic Depot einen ETF Sparplan, der mit 100 Euro pro Monat bespart wird. Mit der Trade Republic Karte geben Sie in einem Monat 1.000 Euro aus. Sie erhalten nun einmalig 10 Euro für Ihren Sparplan.

Max HillebrandMeine Empfehlung
Diese Funktion ist wirklich einzigartig. Es gibt derzeit kein Girokonto oder Depot, was so gute Zinsen auf das Guthaben, Cashback und kostenlose Zahlungen ohne Bedingungen anbietet.

Nachteile

  • Versteckte Kosten für Kartenausstellung
  • Mindestabhebung 100€, sonst 1€ Gebühr

Versteckte Kosten für Kartenausstellung

Es ist richtig, dass die virtuelle Kreditkarte von Trade Republic kostenlos ist. Jedoch suggeriert die Werbung, dass es sich um eine physische Visa Debitkarte handelt.

Wir haben genau hingesehen und versteckte Kosten für die Ausgabe einer physischen Trade Republic Kreditkarte entdeckt.

Hier sind alle Kosten aufgelistet. Es handelt sich um Einmalzahlungen:

  • virtuelle Karte: kostenlos
  • Classic Karte: 5€
  • Mirror Karte: 50€

Die Classic Karte und Mirror Karte unterscheiden sich nur im Design voneinander. Die Mirror Karte glänzt und man spiegelt sich in der Karte.

Virtuelle Kreditkarten Probleme: Wenn Sie im Alltag die Trade Republic Kreditkarte verwenden wollen, dann sollten Sie die Classic Karte oder Mirror Karte bestellen. Nur mit einer physischen Karte können Sie an den meisten Bankautomaten Bargeld abheben. Zwar gibt es NFC Geldautomaten. Die Akzeptanz von virtuellen Kreditkarten ist jedoch sehr gering.

Mindestabhebung 100€, sonst 1€ Gebühr

Im Kleingedruckten steht bei Trade Republic: „Trade Republic erhebt eine Gebühr von 1 € für jede Abhebung an einem Geldautomaten unter 100€ oder dem entsprechenden Betrag in der Landeswährung.“

Achten Sie also beim Abheben darauf, dass Sie mehr als 100 Euro abheben.

Trade Republic Kreditkarte: Umfassendes FAQ

Die Webseite und Artikel zu der Trade Republic Kreditkarte sind sehr spärlich. Nicht immer werden alle Fragen beantwortet. Um alles zu verstehen, muss man das Preis-/Leistungsverzeichnis genau lesen.

In diesem FAQ werden die beliebtesten Fragen beantwortet.

Sie haben eine Frage? Stellen Sie uns ihre Frage in den Kommentaren unter diesem Beitrag. Wir nehmen gerne weitere Fragen auf, um anderen Nutzern weiterzuhelfen.

Wer kann eine Trade Republic Karte beantragen?

Alle Kunden, die ein Account bei Trade Republic haben. Das Produkt wird nach und nach eingeführt. Man kann sich derzeit auf eine Warteliste setzen lassen.

Ist die Trade Republic Karte kostenlos?

Es gibt keine Grundgebühr für die virtuelle Karte. Möchten Sie eine physische Karte, dann kostet das einmalig 5 Euro (Classic Karte) oder 50 Euro (Mirror Karte). Darüber hinaus gibt es eine Gebühr von 1 Euro für Abhebungen unter 100 Euro am Automaten.

Wie viele Karten kann ich besitzen?

Pro Account kann nur eine Karte ausgestellt werden.

Ist die Trade Republic Kreditkarte eine echte Kreditkarte?

Es handelt sich um eine Visa Debitkarte. Alle Zahlungen mit der Karte werden eins zu eins vom Verrechnungskonto abgebucht. Die Trade Republic Kreditkarte ist keine „echte“ Kreditkarte mit Verfügungsrahmen.

Wo kann ich mit der Trade Republic Kreditkarte zahlen oder abheben?

Die Karte kann bei allen Geschäften – online oder vor Ort – verwendet werden, die Visa als Zahlungsmittel akzeptieren. Gleiches gilt für Abhebungen: Überall, wo Visa drauf steht, können Sie auch abheben.

Fazit: Investieren & Zahlen in einem

Die Kombination aus Depot mit Debitkarte funktioniert auf dem Papier sehr gut. Durch das Saveback erhalten Sie sogar eine kleine Unterstützung für Ihren Sparplan. Da Trade Republic die Vollbanklizenz besitzt, wird es in Zukunft sicherlich noch ein passendes Girokonto zur Karte geben.

Zum aktuellen Zeitpunkt können wir die Trade Republic Kreditkarte allen empfehlen, die eine zweite, günstige Kreditkarte brauchen, womit man auch im Ausland zahlen kann. Das Saveback lohnt sich nur, wenn Sie hohe Ausgaben über die Kreditkarte abwickeln.

Zum Angebot

Bildnachweis: Vielen Dank an ©traderepublic.com

Unsere Bewertung

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